Vorsorge stärken und Steuern sparen
Mit einer strategischen Vorsorgeplanung können Sie Steuervorteile erzielen, sowohl als Unternehmen als auch als Arbeitnehmende. Verbesserte Vorsorgelösungen erhöhen den Sozialversicherungsaufwand, wodurch der steuerpflichtige Gewinn effektiv gesenkt wird. Gleichzeitig profitieren Mitarbeitende von langfristigen Mehrwerten, ohne sofort steuerliche Belastungen tragen zu müssen.
Vorsorge und Steuern haben viele Schnittstellen, welche es zu beachten gilt. Sei es in der Plangestaltung, bei Bezügen von Vorsorgegeldern, im Rahmen von Einkäufen, beim Ausrichten von Abgangsentschädigungen oder in vielen weiteren Konstellationen. Unsere Steuerexperten bringen das Know-How auf der Schnittstelle Steuern/Vorsorge ein, damit unsere Versicherten nicht nur steuerkonforme Lösungen sondern auch einen Sparringpartner haben.
Unsere Dienstleistungen
Aufgrund jahrelanger Tätigkeit bei Verwaltung und in Steuerberatungsunternehmen können unsere Steuerexperten bei fast allen steuerlichen Fragestellungen unterstützen, sei es mit Fragen zur Steuererklärung, bei Nachfolgelösungen, Umstrukturierungen, Mitarbeiterbeteiligungsprogrammen oder auch Spesenreglementen. Schwerpunkt liegt jedoch im Bereich der Fragen auf der Schnittstelle Vorsorge/Steuern, so z. B. bei der Ausgestaltung von Vorsorgeplänen, Pensionskasseneinkäufen, dem Bezug von Vorsorgegeldern im In- oder Ausland oder nationalen und internationalen Sozialversicherungsfragen. Unsere Steuerexperten unterstützen hierbei auch oft Treuhänderinnen und Treuhänder, da dieses Fachwissen nicht überall abgedeckt werden kann. PensExpert selbst erbringt weder Treuhand- noch separate Steuerdienstleistungen, weshalb bei einer Zusammenarbeit mit uns auch kein Konkurrenzrisiko besteht. Durch die Expertise unseres Steuerteams ist sichergestellt, dass steuerliche Aspekte intern bei PensExpert, aber auch für unsere Kundinnen und Kunden sowie für Dritte sauber adressiert werden können. Vermittlung von Steuer- und Vorsorgewissen ist nicht zuletzt auch ein Grund dafür, dass die Steuerexperten als Referenten bei verschiedenen Seminar- und Lehrgangsanbietern im Einsatz sind (u. a. Hochschule Luzern HSLU, SwissAccounting, ExpertSuisse, TreuhandSuisse, SFW, fisca u. v. w.). Auch stehen unsere Steuer- und Vorsorgeexpert:Innen immer wieder gerne für spannende In-house Seminare bei Treuhandbüros zur Verfügung.
Steuern strategisch mit Vorsorge optimieren
Mit einer durchdachten Vorsorgestrategie erzielen Sie signifikante Steuervorteile – sowohl vor als auch nach der Pensionierung. Durch gezielte Einzahlungen in Pensionskassen oder die Säule 3a maximieren Sie Ihre Abzüge und reduzieren Ihre jährlichen Abgaben. Auch nach dem Referenzalter profitieren Sie von einer klugen Aufteilung des Kapitals auf verschiedene Vorsorgekonten, um die Steuerbelastung bei der Auszahlung zu minimieren. PensExpert bietet Ihnen massgeschneiderte Lösungen, die Ihre Vorsorgesituation und Steuerlast optimal aufeinander abstimmen. Nutzen Sie unser Fachwissen und entdecken Sie die besten Wege, Ihre Altersvorsorge ideal auszugestalten und steuerlich zu optimieren.
Steuern sparen mit Freizügigkeitskonten
Für Versicherte bieten auch Freizügigkeitskonten wertvolle Möglichkeiten zur Steueroptimierung. Bei einer Auszahlung ins Ausland wird die Quellensteuer im Sitzkanton der Vorsorgeeinrichtung erhoben, was je nach ausländischem Wohnsitz deutliche Einsparungen ermöglicht.
