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Anlagen, Strategie, Anlagestiftungen, Anlagefonds, Hypothekardarlehen

Maximale strategische Freiheit mit PensUnit

 
 

Freie Wahl der Anlagestrategie

Das Vorsorgewerk wählt die passende Anlagestrategie

Abgestimmt auf das Risikoprofil bietet PensUnit Ihrem Vorsorgewerk nebst einer risikoarmen Sparkontoanlage verschiedene BVV2-konforme Anlagestrategien an. Dabei partizipiert jeder Versicherte des Vorsorgewerkes gleichermassen am Anlageergebnis der gewählten Strategie.

Wertschwankungsreserven und Arbeitgeber Beitragsreserven
Sowohl die vom Arbeitgeber aufzubauenden kollektiven Wertschwankungsreserven als auch freiwillige Arbeitgeber-Beitragsreserven werden im Rahmen eines separaten Depots für die Vorsorgekasse geführt. Die Anlagestrategie für diese beiden zweckgebundenen Vorsorgegefässe können sehr individuell gestaltet werden.


Strategieprofile zur Wahl

1. Gemischte Strategieprofile
PensUnit bietet Ihrem Vorsorgewerk je nach Risikofähigkeit und Risikoneigung zahlreiche BVV2- konforme gemischte Strategieprofile von Anlagestiftungen und Anlagefonds an. Dabei profitiert das Vorsorgewerk bei sämtlichen Investmentlösungen von institutionellen Tarifen. Das ist mit spürbaren Kostenvorteilen verbunden, was sich positiv auf die Wertentwicklung der Anlagen auswirkt.

2. Massgeschneiderte Anlagestrategien mit Vermögensverwaltungsmandat
Die Vorteile einer massgeschneiderten Anlagestrategie sind besonders dann gegeben, wenn das Vorsorgewerk die gewählte Strategie mit Einzeltitel und/oder artreinen Fonds umsetzen will. Aber auch spezielle Anlagebedürfnisse im Bereich von Alternativen Anlagen, Hypotheken, usw. können bei einer massgeschneiderten Strategie optimaler berücksichtigt werden.

Hinweis: Solche Anlagelösungen müssen im Rahmen eines Vermögensverwaltungsmandates zwingend von einer PensUnit Partnerbank bewirtschaftet werden.

 
 

Die PensExpert Hypothek

Neben den klassischen Kapitalanlagen wie Aktien, Obligationen, Immobilien und alternative Anlagen sind in der beruflichen Vorsorge auch Hypothekardarlehen umsetzbar. Gerade in Zeiten des Anlagenotstandes ist eine solche Anlagemöglichkeit von grossem Interesse. Mit einer nur halbwegs sicheren Obligation ist in der heutigen Zeit keine vergleichbare Rendite auf Verfall nach Abzug der Verwaltungskosten realisierbar.

Normalerweise nimmt ein Eigenheimbesitzer eine Hypothek bei einer Bank auf und zahlt der Bank einen Schuldzins. Analog zu grossen autonomen Pensionskassen darf auch das einzelne Vorsorgewerk seinen Versicherten oder Dritten eine Hypothek anbieten. Dabei kann das PensUnit Vorsorgewerk die Hypothek direkt vergeben oder das Hypo-Darlehen für den Versicherten im Rahmen des PensExpert eigenen Hypotheken-Pools organisieren. Ob direkte Hypothek oder Hypotheken-Pool: Der marktkonforme variable Hypothekarzinssatz, der zur Anwendung gelangt, wird vom PensUnit Stiftungsrat einmal im Jahr festgelegt.

Die Vorteile für Ihr Vorsorgewerk:

  • Attraktive Alternative zu festverzinslichen Wertpapieren
  • Risikoarme Anlage für erhöhte Stabilität im Vorsorgedepot
  • Steuerwirksamer Zinsabzug
  • Steuerfreie Ausschüttung ins Vorsorgedepot
 
 

Freie Wahl der Bankpartner

Bei der PensUnit Sammelstiftung können Sie aus einer Anzahl auserlesener Bankpartner wählen.

Reichmuth & Co
Bank Vontobel AG
Zähringer Privatbank AG

Die Wahl der Bank liegt selbstverständlich bei Ihnen.

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PensExpert AG Luzern >

PensExpert AG
Kauffmannweg 16
CH-6003 Luzern
Tel. +41 41 226 15 15
Fax +41 41 226 15 10
info(at)pens-expert.ch
Anfahrt

PensExpert AG Basel >

PensExpert AG
Steinenring 52
CH-4051 Basel
Tel. +41 61 226 30 20
Fax +41 61 226 30 27
info(at)pens-expert.ch
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PensExpert SA Lausanne >

PensExpert SA
Avenue de Rumine 33
CH-1005 Lausanne
Tel. +41 21 331 22 11
Fax +41 21 331 22 12
info(at)pens-expert.ch
Anfahrt

PensExpert AG St. Gallen >

PensExpert AG
Bankgasse 8
CH-9000 St. Gallen
Tel. +41 71 226 68 68
Fax +41 71 226 68 78
info(at)pens-expert.ch
Anfahrt

PensExpert AG Zürich >

PensExpert AG
Tödistrasse 63
CH-8002 Zürich
Tel. +41 44 206 11 22
Fax +41 44 206 11 21
info(at)pens-expert.ch
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